Открыть счет в точке банке для ип

Расчётный счёт для бизнеса в Точка Банке

Филиал «Точка» ПАО Банка «ФК Открытие», он же Филиал Банк АО КИВИ Банка делает ставку на пакетные решения РКО для малого и среднего бизнеса.

Содержание

Плюсы и минусы Точка Банка для предпринимателя

Надёжность

• Государственный
• Частный

• Moody’s: B1
• Эксперт РА: ruA
• АКРА: А+

Актуальные тарифы на РКО Точка Банка 2020

• от 0 до 150000 р. – 0%
• от 150000 р. – 3%

• от 0 до 400000 р. – 0%
• от 400000 р. – 2.5%

• от 0 до 1000000 р. – 0%
• от 1000000 р. – 2%

• от 0 до 10000000 р. – 0%

• от 0 р. – 0.8%

• от 0 до 100000 р. – 0%
• от 100000 р. – 0.7%

• от 0 до 600000 р. – 0%
• от 600000 р. – 0.6%

• от 0 до 1000000 р. – 0%
• от 1000000 р. – 0.5%

• от 0 р. – 3.5%

• от 0 до 50000 р. – 50000%
• от <> до 3 р. – %

• от 0 до 300000 р. – 300000%
• от <> до 2.5 р. – %

• от 0 до 5000000 р. – 0%

Калькулятор стоимости ведения счёта

Как открыть расчётный счёт в Точка Банке

Для заключения договора на обслуживание необходимо:

1. Оставить заявку на сайте «Точки» с номером телефона.
2. Договориться с менеджером о встрече на вашей территории (перезвонит вам в течение 24 минут после заявки). Для этого нужно назвать данные паспорта и ИНН.
3. Получить реквизиты, на которые уже можно принимать платежи.
4. Войти в интернет или мобильный банк и загрузить сканы нужных документов, чтобы ускорить процесс.
5. Встретиться с менеджером, подписать договор и получить полный доступ к работе.

Встреча с менеджером состоится всего одна, и та на ваших условиях. Все остальное делается удаленно.

Документы для открытия счёта юридическому лицу (ООО)

1. Устав
2. Протокол об избрании или продлении полномочий руководителя юридического лица.
3. Сведения об участниках (акционерах), у которых размер участия в уставном капитале более 25%:
4. Паспорта:
   • руководителя юр. лица;
   • лиц, имеющих право распоряжения деньгами помимо руководителя (при наличии).
5. Если с момента гос. регистрации юр. лица прошло более3-хмесяцев — копии документов о финансовом положении (на выбор):
   • Годовая бухгалтерская отчётность.
   • Годовая налоговая декларация.
   • Аудиторское заключение.
   • Справка (в оригинале) об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.

Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю (ИП)

1. Паспорта:
   • Индивидуального предпринимателя.;
   • Лиц, имеющих право распоряжения деньгами помимо Индивидуального предпринимателя (при наличии).
2. Если с момента регистрации ИП прошло более3-хмесяцев — документы о финансовом положении (на выбор):
   • Годовая бухгалтерская отчётность.
   • Годовая налоговая декларация.
   • Аудиторское заключение.
   • Справка (в оригинале) об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.

Рейтинги

• Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2019 — 14 место (6840 р./год)
• Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2019 — 10 место (90 240 р./год)
• Стоимость обслуживания компании B2B 2019 — 2 место (15 714 р./год)
• Стоимость обслуживания сервисной компании 2019 — 5 место (61 080 р./год)
• Стоимость обслуживания оптовой компании 2019 — 6 место (208 226 р./год)
• Forbes: надёжные российские банки 2019 — 54 место (ФК Открытие)
• Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2018 — 7 место (5 400 р./год)
• Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2018 — 6 место (15 240 р./год)
• Стоимость обслуживания компании B2B 2018 — 3 место (19 800 р./год)
• Стоимость обслуживания компании B2С 2018 — 1 место (132 000 р./год)
• Стоимость обслуживания розничного магазина 2018 — 3 место (715 985 р./год)
• Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (iPhone) 2017 — 1 место
• Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (Android) — 2 место
• Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (iPhone) — 1 место
• Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (Android) — 1 место
• Клиентский опыт при открытии расчетного счета 2017 — 2 место
• Рейтинг эффективности интернет-банков для микро-бизнеса 2017 — 1 место
• Рейтинг эффективности интернет-банков для торгово-сервисных предприятий 2017 — 1 место
• Рейтинг эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД 2017 — 1 место
• Рейтинг стоимости банковского обслуживания предпринимателей-фрилансеров в Москве 2017 — 9 место
• Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги юридическим лицам — 5 место
• Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги физическим лицам 2017 — 2 место
• Рейтинг стоимости банковского обслуживания розничных магазинов в Москве 2017 — 1 место
• Зарплатный проект 2017 — 1 место
• Рейтинг эффективности мобильных банков для бизнеса для iPhone 2016 — 1 место
• Рейтинг эффективности мобильных банков для бизнеса для смартфонов Android 2016 — 2 место

Условия расчётно-кассового обслуживания в Точка Банке

Несмотря на то, что технически отдельные услуги (ведение счета, зарплатный проект, корпоративные карты и т.п.) оказываются на базе таких банков как АО «КИВИ Банк» и «ФК Открытие», все клиенты получают идентичные условия обслуживания дистанционно, в едином стандарте, что и выводит Точку на один ряд с другими полноценными банками для бизнеса.

Все пакеты РКО предполагают бесплатное резервирование счета (если нужно забронировать счет для предстоящей сделки с получением его реквизитов без процедуры открытия), выезд специалиста для оформления документов на открытие счета (открытие может быть платным, если одновременно с новым расчётным счётом заказывается услуга регистрации юрлица), возможность подключения зарплатного проекта, эквайринга. Доступ к мобильному и интернет-банку — бесплатный.

Операционный день для внешних платежей — от 1:00 до 20:00 по Москве, внутренние переводы — круглосуточно.

При оплате пакета РКО сразу на длительный период, предоставляются дополнительные скидки:

• 20% для тарифа «Всё лучшее сразу» при оплате за год;
• 15% для тарифа «Всё лучшее сразу при оплате за 6 месяцев;
• 10% для тарифа «Золотая середина» при оплате за год.

Пополнить счёт можно через банкоматы партнёров, а также в отделениях Почты России.

ФК «Открытие», на базе которого работает «Точка», имеет свыше 6000 банкоматов и более 750 точек работы с клиентами в 72 регионах РФ.

«КИВИ Банк» изначально был запущен для проведения расчётов в рамках платёжной системы QIWI, но уже с 2016 года он курирует ряд других самостоятельных продуктов, например, карты «Совесть» или отдельные филиалы для работы с физическими (Рокетбанк) и юридических лиц ( «Точка»).

Стоимость валютного счёта

Счета в иностранной валюте открываются и обслуживаются бесплатно, но только к действующему рублёвому счёту с пакетом РКО.

Валютный контроль

Стоимость услуг валютного контроля зависит от суммы операции, действующего пакета РКО и типа самой услуги.

Комплексная услуга «ВЭД-ассистент» предполагает следующие комиссии (без НДС):

• 0,3% (минимум 700, максимум 20 000 р.) для пакетов «Необходимый минимум» и «Золотая середина»;
• 0,2% (минимум 700, максимум 15 000 р.) с операции для пакета «Всё лучшее сразу».

Стандартная процедура контроля:

• для сумм до 150 тыс. р./месяц — 350 р./месяц (первая транзакция на сумму до 20 тыс. р. — бесплатно);
• свыше 150 тыс. р./месяц — 0,15% (минимум 350 р.), для пакета «Всё лучшее сразу» — 0,12% (минимум 350 р., максимум — 9500 р.).

За каждый исходящий перевод взимается дополнительная комиссия — 20-30 долларов США (в зависимости от валюты и направления).

Продление операционного дня

В «Точке» нет продлённого операционного дня. Все внешние расчёты, для всех клиентов в рублях уходят как срочные с 1:00 до 20:00 по Москве.

Операции в валюте обрабатываются с 7:00 по 18:00 (по отдельным видам валют время может быть изменено).

Корпоративные карты

В любом пакете РКО бизнес-карты выпускаются без каких-либо лимитов на их количество. Уже в процессе открытия счёта можно получить от 1 до 5 карт, а позже заказать еще (сколько нужно, в том числе и именные).

Как открыть счет для бизнеса в Точка Банке

Расчетный счет — это банковский счет для ИП и юридических лиц, с которого компания платит налоги и зарплату сотрудникам, рассчитывается с поставщиками и закупает товар.

По закону и ИП, и ООО можно работать без расчетного счета, но с ограничениями:

• максимальный платеж по одному договору — 100 000 рублей;
• клиенты не могут платить по карте или безналичным переводом;
• в кассе можно хранить определенную сумму наличными, за превышение лимита кассы налоговая штрафует.

Тарифы на расчетный счет ИП и ООО в Точка Банке

Компания с расчетным счетом в Точке — формально клиент банка «Открытие» или «Киви». Сервис «Точка» не имеет банковской лицензии и предлагает посредничество — онлайн-банкинг, мобильные приложения, поддержку.

Предприниматель, который открывает расчетный счет в банке «Точка», выбирает между Киви и Открытием до подписания договора.

Банк «Открытие»

Плата за обслуживание — от 950 до 7500 рублей в месяц. Если за месяц не было операций, абонентская плата не списывается.

На дешевом тарифе можно делать пять переводов и снимать наличные до 100 000 рублей в месяц без комиссии. На дорогом — 500 переводов и 300 000 рублей соответственно. Если лимит превышен, за каждую операцию компания платит комиссию.

Пополнение счета бесплатно на всех тарифах с карты, через банкомат или в кассе.

Для ИП на упрощенке 6 % ведение бухгалтерии — бесплатно, сдача отчетности стоит 3500 рублей в год.

Банк «Киви»

Плата за обслуживание — от 0 до 2500 рублей в месяц.

За каждый входящий перевод банк берет комиссию до 1 %.

Снять наличные стоит до 1,5 % от суммы.

На самом дорогом тарифе «Киви» возвращает кешбек с уплаченных налогов — до 3000 рублей.

В обоих банках в абонентскую плату входят:

• открытие счета
• интернет-банк
• мобильное приложение
• платежи в налоговую
• выпуск и обслуживание корпоративных карт

Документы для открытия счета в Точке

По закону банки проверяют надежность клиентов. Чтобы убедиться в надежности, банк запрашивает пакет документов.

ИП нужно предоставить:

паспорт предпринимателя, бухгалтера и других людей с доступом к деньгам;

выписку из реестра;

свидетельство о постановке на учет в налоговой;

образцы подписей и оттиски печатей.

Документы, необходимые ООО:

• паспорт учредителя, гендиректора и бухгалтера;
• ИНН;
• выписку из реестра юрлиц;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой;
• образцы подписей и оттиски печатей;
• учредительный документ — устав или договор;
• приказы о назначении директора и бухгалтера.

Открыть расчетный счет в Точке можно на сайте через форму обратной связи. Реквизиты дают сразу после заявки, их можно использовать для приема платежей. Чтобы переводить или снимать деньги, нужно заключить договор с одним из банков — Киви или Открытие. Менеджер приезжает на встречу через 40 минут после звонка. Если не предоставить документы в течение месяца, счет закроют.

Для подачи заявки нажмите открыть счёт

Онлайн-банкинг Точка Банка для юридических лиц

Точка трижды занимала верхние позиции рейтинга «Марксвебб» и все три раза — в номинации «Самый эффективный мобильный банк».

В онлайн-банкинге и мобильном приложении можно:

• выставлять счета,
• анализировать доходы и расходы с помощью истории и графиков,
• проверять деловую репутацию партнеров,
• подписывать платежи,
• выставлять лимиты по операциям.

Интернет-банк работает на любом устройстве без дополнительных программ. Приложение совместимо с сервисами интернет-бухгалтерии: «Эльба», «Мое дело», «1С», «Кнопка».

Тарифы Точки на РКО для юридических лиц

Тарифы на РКО

Точка Банк предлагает свои клиентам 3 тарифа РКО для юридических лиц:

Необходимый минимум.

Не имеет абонентской платы. При пополнении счета на сумму менее 300 тысяч рублей взимается комиссия 1%, в остальных случаях — 3% от зачисления. По остальным пунктам расчетов нет ограничений. Доступен торговый эквайринг, стоимость 2,3% от оборота средств. При заказе бумажных справок и документов клиент оплачивает доставку — 1 тысяча рублей по России, 5 тысяч рублей — по миру.

Золотая середина.

Пакет стоит 500 рублей в месяц, в рамках этой суммы клиент получает 10 бесплатных платежей, а остальные по 60 рублей за штуку. Пополнение счета через кассу или банкомат — 0,2% от суммы пополнения, но не меньше 100 рублей. При переводах денежных средств взимается комиссия 3% (от 100 рублей) за сумму более 100 тысяч для ООО и 200 тысяч для ИП. При переводах юридическим лицом суммы более 400 тысяч рублей взимается 8%. За снятие наличных также берется комиссия 1,5% для суммы менее 50 тысяч и 5% в остальных случаях. Доступна услуга торгового эквайринга с терминалом от 12 тысяч рублей и оплатой 2,3% оборотных средств. Доставка документов по России — 1 тысяча рублей, в любую другую страну — 5 тысяч; получение документов в электронном виде — бесплатно.

Все лучшее сразу.

Тариф стоит 2500 рублей в месяц, однако сейчас действует акционное предложение и клиентами в первые 3 месяца пользования оплачиваются по 500 рублей. В рамках пакета предоставляется 100 бесплатных платежных поручений, остальные — по 15 рублей за штуку. При пополнении счета за сумму до 1 миллиона через кассы или банкоматы не берется комиссия. Более крупные пополнения оплачиваются по 0,4% от суммы. Снятие до 100 тысяч — бесплатно, а дальше 3,0% при сумме до 400 тысяч и 8% за более крупные снятия. За транзакции суммой выше 300 тысяч для ООО и 500 тысяч для ИП берется комиссия 3,0%. За переводы более 800 тысяч снимается по 8% от средств. В качестве дополнительного бонуса клиенты получают 2% (до 3 тысяч в месяц) кэшбэка с налогов. Доставка документов осуществляется по стандартным расценкам (1 тысяча по РФ, 5 тысяч — в другие страны), одна первые 2 доставки не оплачиваются. Оплата за торговый эквайринг — 1,3% от оборота, если он менее 200 тысяч. При большем обороте — 1,8%.

По условиям всех тарифов подключение расчетного счета происходит бесплатно. Также не взимается комиссия за обслуживание в случаях, если в течение расчетного периода не было операций. В качестве бонуса клиентам предоставляется возможность бесплатного пользования интернет-банкингом (включая мобильное приложение).

Какой тариф выбрать?

Тариф выбирается и открывается в зависимости от оборотных средств предприятия. «Необходимый минимум» пакет предназначен в основном для мелких организаций, которые контактируют только с физическими лицами. Для обычных представителей малого и среднего бизнеса рекомендуется подключать тариф «Все лучшее сразу». Его можно опробовать в течение сезона, а далее при необходимости сменить на более дешевый «Золотая середина» или продолжить пользоваться полным спектром услуг.

Какие услуги и возможности входят в РКО в Точка Банке?

В рамках открытия РКО Точка Банк помогает ИП на этапе регистрации. Банк самостоятельно собирает документы и отправляет их в налоговую для постановки на учет. При дальнейшем сотрудничестве клиенты получают:

• онлайн-банкинг;
• мобильное приложение;
• зарплатный проект;
• корпоративные карты.

Преимуществом является тот факт, что дополнительно банк предлагает подключить услугу ведения бухгалтерии для индивидуальных предпринимателей всего за 3,5 тысячи рублей в год.

Как подключить РКО для юр. лиц?

Отправить заявку для открытия расчетного счета в банке Точка можно через сайт. Достаточно указать контактный телефон, чтобы менеджеры связались для уточнения деталей. В течение дня в офис юридического лица приедут менеджеры Точка банка, чтобы оформить все документы. Все услуги начнут работать сразу же после подключения и оформления документов.

Также можно «зарезервировать» номер банковского счета. А документы оформить через несколько дней. В таком случае активация всех услуг произойдет после подписания договора. Для этого потребуется комплект документов:

• Устав предприятия;
• протокол об избрании руководителя;
• паспорт руководителя;
• СНИЛС руководителя;
• информация об акционерах, чья доля составляет более 25%, включая их паспорта и ИНН;
• реестр акционеров;
• копия бухгалтерской отчетности — для организаций, работающий более 3 месяцев;
• копия налоговой декларации за прошлый период — для организаций, которые зарегистрированы более 3 месяцев;
• лицензии — при наличии;
• патенты — при наличии.

Список документов может быть усилен выпиской из ЕГРИП. Срок действия такой справки — 21 день. Также ООО может предоставить отзывы о своем предприятии как кредиторе от других банков, с которыми сотрудничает.

Открыть счет в точке банке для ип

4 00’000 р. — 6% от суммы, но не менее 100 р.

Входящие платежи и переводы, внесение денег через кассу, банкомат, с карты физического лица:

800 000 ₽ — 8% от суммы

1% комиссия не взимается при поступлении выручки от эквайринга через Точку.

Пополнение счета через кассу, банкомат или с банковской карты физического лица:

• 1 000’000 р. — 0,4% от суммы, но не менее 100 р.

Пополнение счета через кассу, банкомат или с банковской карты физического лица:

• 1 000’000 р. — 0,4% от суммы, но не менее 100 р.

Зарплатный проект

• На карты Рокетбанка и Хоум Кредит банка – 0% от суммы
• Все остальные – 0,55% от суммы.

Бухгалтерия

Внешнеэкономическая деятельность

Входящие платежи в руб.:

Архивные тарифы РКО в Точка банке

LowCost – это самый оптимальный и минимальный по стоимости обслуживания тариф РКО. Какими характеристиками и условиями обладал этот тариф:

• до ста тысяч рублей (ежемесячно) – беспроцентное обналичивание денег;
• отсутствуют ежегодные отчисления;
• лимиты на проверку контрагентов – 500р. ежемесячно либо 250р. стоимость разового запроса;
• платежные операции с контрагентами – пять бесплатных, далее 50руб. за один запрос.

Условия содержания тарифа – 950 рублей (ежемесячно).

Лоукост оптимальный вариант тарифа РКО для малого бизнеса и предпринимателей, у которых нет сотрудников (или маленький штат). Минимальная стоимость обслуживания даёт возможность сполна опробовать все функции «Точки», чтобы решить — продолжать сотрудничество или нет.

«Средний» тариф Эконом занимает промежуточное положение между самым дешевым и «навороченным» тарифными планами. Особенности и условия тарифа:

• снятие наличности без комиссии – до 200тыс. в месяц;
• проценты на годовой остаток по денежным средствам на счёте – до 5 процентов в банке «Открытие» и до 7% в «Qiwi банк»;
• выпуск двух пакетов с документами;
• проверка контрагентов – 200р. за один запрос или 400 рублей ежемесячно;
• платежи контрагентам – бесплатно до ста, далее по 40р. за запрос.

Стоимость ежемесячного обслуживания – 2500р.

Эконом – это идеальный вариант для крупных предпринимателей, обладающих крупным бизнесом и юрлиц (ООО), которые тратят много времени на работу с контрагентами.

Самый дорогой и «элитный» тариф в «Точке». Чем отличается:

• лимит на бескомиссионное снятие денег – до 300000р. (ежемесячно);
• проценты на остаток (в год) – 5 процентов (Открытие), 7 процентов (Qiwi);
• 5 комплектов документов – льготное предоставление;
• безлимитная проверка контрагентов – 150 рублей за одну проверку или триста руб. (ежемесячно);
• платежные проведения (контрагенты) – до пятиста операций (бесплатно), далее по 30р. за транзакцию.

Идеальный тариф в Точка банке для юридических лиц и больших компаний (ООО).

Тарифы на эквайринг

Стоимость содержания эквайринг одинакова на тарифных планах. Какой комиссией облагается экваринг:

• от 1,3 до 2,3 процентов от общей суммы выручки (торговый эквайринг);
• интернет эквайринг (интернет банкинг) – 2,8 процента от суммы платежей;
• мобильный эквайринг – 2,5% от оборота бизнесменов и юридических лиц.

Тарифы для зарплатного проекта

В банке для предпринимателей по зарплатному проекту взимается фиксированный процент за перевод денег сотрудникам.

Это можно делать беспроцентно на карты ХоумКредит и Рокетбанк.

Для карт остальных финансовых компаний – ставка равна 0,55%.

Открыть расчётный счёт в «Точке»

Инструкция по открытию расчётного счёта в Точке для юридических лиц и ИП:

1. Зайдите на официальный сайт банка «Точка».
2. Перейдите на страницу онлайн заявки расчётного счёта.
3. Напишите в поле номер своего мобильного.
4. Отправьте необходимый перечень отсканированных документов.
5. Ожидайте звонка менеджера банка, чтобы получить дальнейшие инструкции и договориться о встрече.