Vsv-fin.ru

Финансовая грамотность
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как работать на бирже через интернет

Как работает биржа

Если у вас есть сбережения в банке, да еще и в разных валютах — вам уже можно позавидовать. Но на этом список финансовых инструментов не заканчивается. Доходность по вкладам снижается и будет снижаться дальше. Чтобы получать более высокую прибыль, стоит поучиться инвестициям. Давайте разберемся, как это правильно сделать, с чего лучше начать и какие риски и возможности дает путь инвестора.

КАК УСТРОЕН ФОНДОВЫЙ РЫНОК

Есть несколько видов бирж: фондовая, валютная, сырьевая. Наиболее интересна для частного инвестора первая. На ней торгуются ценные бумаги. Они бывают двух видов: акции и облигации. Если вы покупаете акцию, то становитесь собственником компании и имеете право на часть прибыли. Если приобретаете облигацию — становитесь кредитором и спустя время вам обязаны вернуть деньги с процентами.

Самостоятельно купить ценные бумаги невозможно. Для этого есть так называемые профессиональные участники рынка. Чтобы стать инвестором, нужно заключить договор с брокерской компанией, у которой есть лицензия ЦБ . Она откроет счет и предоставит доступ к торговой системе. Сделки совершаются онлайн через компьютер или смартфон. Несколько кликов — и можно стать собственником или кредитором Газпрома , Сбербанка и даже американской корпорации Apple. Но такая технологическая простота таит в себе риски…

ШКОЛА СПЕКУЛЯНТА

Торговать на бирже в последние пару лет стало очень просто. Зашел в мобильное приложение. Выбрал ценную бумагу, нажал кнопку «Купить» и превратил свои деньги в ценные бумаги. Захотел продать бумагу — нажал другую виртуальную кнопку и снова оказался при деньгах. Но есть один нюанс. За каждую сделку вы платите комиссию посредникам — брокеру и бирже. Она сравнительно небольшая (в среднем 0,1%), но если покупать и продавать акции и облигации слишком часто, можно лишиться крупной суммы денег.

Начинающие инвесторы часто воспринимают биржу как возможность сорвать куш — что-то вроде онлайн-казино или скачек на ипподроме. Мол, удалось все правильно рассчитать и поставить на победную лошадку — стал мультимиллионером. Для этого нужно просто дешево скупать акции, а потом дорого их продавать. Именно такой стратегии и тактике, к сожалению, учат почти на всех биржевых курсах при крупных брокерских компаниях.

ПОКУПАТЬ ПОСТОЯННО, НИКОГДА НЕ ПРОДАВАТЬ

Увлечение спекуляциями приводит к тому, что тысячи начинающих инвесторов пытаются обыграть рынок. Кто-то анализирует финансовую отчетность и ищет недооцененные акции, а кто-то верит в «японские свечи» технического анализа, пытаясь отыскать на графиках знаки будущего роста или падения. То есть тратят уйму времени в поисках идеальной инвестиционной стратегии. Кому-то действительно везет, но большинство либо теряют деньги, либо остаются при своих.

По мнению экспертов, лучший метод инвестирования для начинающих — покупать ценные бумаги и держать их. Как правило, котировки акций растут быстрее инфляции и других активов. Плюс они приносят постоянный доход в виде дивидендов. Некоторые российские компании платят по 7 — 10% ежегодно. Облигации тоже приносят хороший доход в виде купонов. Они, как правило, выше, чем ставка по банковскому депозиту.

СЛОВАРИК «КП»

Между страхом и жадностью

Базовый принцип инвестиций — чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. И наоборот. Самые защищенные и гарантированные вложения приносят маленькую прибыль. Простой пример — гособлигации. Доход по ним едва превышает прибыль по банковскому вкладу. Но при этом риск стремится к нулю. Другое дело — акции небольшой технологической компании. Они могут «выстрелить» и всего за несколько лет вырасти в десятки раз (как это произошло с Apple или Фейсбуком), а могут подешеветь на порядок, потому что ожидания инвесторов не оправдались.

Здесь каждый инвестор выбирает собственную стратегию. Может либо сохранить сбережения, но в этом случае прибыль едва покроет инфляцию. Либо рискнуть, но при этом шансы выиграть или проиграть примерно равны. В любом случае обещания сверхвысоких прибылей должны проходить проверку скепсисом.

Синоним выражения «риск/доходность» — между страхом и жадностью. С одной стороны, инвесторы боятся потерять свои деньги. С другой — хотят заработать как можно больше. В идеале нужно найти некий баланс.

Советы «КП»

Пошаговая инструкция для инвестора-«чайника»

Создайте резервный фонд. У вас должна быть заначка на случай финансового форс-мажора. И она должна лежать в банке. Объем — чтобы хватило на шесть месяцев безбедной жизни, если потеряете работу или другой источник дохода. Создали кубышку, а свободные деньги остались? Тогда и только тогда можно подумать об инвестициях.

Научитесь азам. Прочитайте пару классических книжек про биржу и инвестиции. Сходите на курсы. Многие компании проводят их бесплатно. Но будьте осторожны: часто брокеры намеренно учат клиентов спекуляциям. Вам это не нужно.

Выберите брокера с лицензией ЦБ и наиболее выгодными расценками. Реестр есть на официальном сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки». Многие крупные банки предлагают клиентам открыть брокерский счет у них. Обычно так удобнее.

Вместо обычного брокерского счета открывайте ИИС. Если государство предлагает вернуть вам часть вложенных денег в виде налогового вычета, грешно этим не пользоваться.

Начните инвестировать. Можете покупать паи индексного ПИФа или выбирать ценные бумаги самостоятельно. На первом этапе лучше вкладывать деньги в акции и облигации самых крупных компаний. Их называют «голубыми фишками». За основу можно взять список бумаг, которые входят в индекс Мосбиржи.

Покупайте акции и облигации регулярно, а не время от времени. Так вы сможете создать сбалансированный портфель и не зависеть от колебаний котировок. Главное — не реагировать на возможные провалы рынка. Покупать на падении даже выгоднее. Это принесет более высокий доход в будущем. Пытаться найти наиболее удачное время для вложений зачастую не имеет смысла. Точно предсказать, как будут вести себя котировки в будущем, не может ни один даже самый опытный инвестор.

Храните деньги в разных активах. Такая стратегия называется диверсификацией. В вашем портфеле должно лежать 8 — 10 ценных бумаг разных компаний из разных отраслей. Это снизит риск потерять сбережения, если одна из компаний обанкротится или ее котировки обрушатся из-за плохих новостей. Чтобы исключить валютный риск, вкладывать можно как в российские, так и в зарубежные ценные бумаги. Их тоже можно купить с помощью брокерской компании.

ОСТОРОЖНО:

Есть риск потерять деньги

Три опасные стратегии

Чем опасны для начинающего инвестора доверительное управление, биржевые роботы и торги на «Форексе».

1. Не доверяй управляющим

На рынке очень много компаний, которые предлагают взять ваши деньги в доверительное управление и показать доходность выше рынка. Статистика, к сожалению, доказывает обратное. Большинство «профессионалов» проигрывают индексу. При этом договор написан таким образом, что прибылью вы делитесь, а все убытки берете на себя. Более того, некоторые управляющие берут сразу две комиссии: 1 — 2% от суммы всех активов и 5 — 10% от полученной прибыли.

— Даже если управляющий говорит вам, что он берет комиссию только с прибыли, это означает следующее. Он возьмет ваши деньги и начнет вкладывать в максимально рискованные активы, надеясь получить суперприбыль. Если ему и вам повезет, он возьмет свои 10 — 20%, а вам достанется львиная часть дохода. И это выглядит честно. Но если риск не оправдается и инвестиции принесут крупные убытки, все они будут вашими. Управляющий ничем не рискует, — комментирует Сергей Спирин , эксперт по личным финансам, автор блога «Записки инвестора».

2. Чем опасны торговые роботы

Еще один почти проверенный способ лишиться своих сбережений — купить биржевого робота. Некоторые опытные трейдеры продвигают автоматическую систему торговли, которую они-де разработали на основе многолетнего опыта.

Для покупателей все просто. Мол, загружаете специальную программу, которая сама торгует и ищет лучшие возможности для покупки/продажи акций. Стоят такие роботы баснословных денег (обычно несколько сотен тысяч рублей). А результат предсказать невозможно. В большинстве случаев это тоже развод. Повлиять на алгоритм работы бездушного автомата вы не можете, плюс нужно платить деньги за обновление программы.

Даже если все по-честному и опытный трейдер действительно хочет озолотить незнакомых ему людей, риски все равно остаются на частном инвесторе, а продавец не несет никаких обязательств.

3. Валютный азарт

Российский финансовый рынок удивительный. До сих пор в стране больше тех, кто играет в онлайн-казино и спекулирует на «Форексе», чем вкладывает деньги на официальном фондовом рынке. Торги валютой — это не инвестиции, а азартная игра. Причем с неочевидным результатом для игроков. Именно поэтому Центробанк недавно отозвал лицензии почти у всех форекс-дилеров в стране.

Читать еще:  Как зарабатывать в интернете на лайках

Основные риски для частных инвесторов: высокие комиссии за сделки и большое кредитное плечо. Игроков вынуждают чаще торговать (и каждый раз платить комиссию), а также делать это на заемные деньги. Кредитное плечо доходит до 1 к 100. Это означает, что на один доллар своих денег можно взять в кредит еще 99 чужих долларов и тем самым повысить потенциальный доход в 100 раз. Но это лишь один из сценариев, о которых рассказывают на курсах по торгам на валютном рынке. Другой сценарий, вероятность которого — те же 50%, не такой радужный. Если вы не угадали движение, то убыток всего в 1% убьет весь ваш депозит. Плюс кредит вам предоставляют, естественно, не бесплатно. В таких условиях большинство клиентов форекс-компаний проигрывают все деньги за несколько месяцев.

ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ

Вопрос — Ребром

А что если мои деньги украдут?

Защита инвесторов на бирже выстроена не хуже, чем в банке. Акции и облигации выпускаются только в электронном виде. Учет прав ведут специальные компании-депозитарии. Они хранят всю информацию о том, кому какие ценные бумаги принадлежат. Если брокер обанкротится (а такое бывает очень редко), ваши акции передадут другому брокеру, а их владельцем останетесь вы. Главное, чтобы у брокера была лицензия ЦБ, а ваши деньги были вложены в ценные бумаги, а не лежали на счете у брокера в виде наличных.

МНЕНИЯ ГУРУ

«Вместо поиска иголки купите стог сена целиком»

Джон Богл, американский предприниматель и инвестор:

— В мире существуют сотни рынков и тысячи акций, но вам необязательно изучать каждый рынок и подбирать недооцененные и наиболее перспективные ценные бумаги. Это отнимает много сил и времени. Чтобы хоть немного преуспеть, вам придется потратить время на изучение макроэкономической ситуации, чтение отчетности отдельных компаний, следить за бизнес-новостями, то есть держать руку на пульсе рынков. Все эти действия вызывают то желание продавать и покупать, то апатию и стремление выйти в кеш. У большинства людей нет на это ни времени, ни желания, нет и железных нервов. Самое простое решение для большинства инвесторов — вложиться сразу в весь рынок, например купить акции индексного инвестиционного фонда (в России — индексные ПИФы. — Ред.). То есть вместо поиска иголки купить стог сена целиком.

«Любая коррекция на бирже сменяется восстановлением»

Уоррен Баффетт, американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор:

— Дисциплина — это то, что отличает успешного инвестора от неуспешного. Выбрав пассивную стратегию инвестирования («купил и держи») и четко определив свою финансовую цель, не отклоняйтесь от заданного курса, что бы ни происходило на рынке. Помните, что каждая коррекция на фондовом рынке, когда часть активов в вашем портфеле может показывать отрицательные доходности, как правило, заканчивается восстановлением. Поэтому, если вы решили инвестировать на 5, 10, 30 лет, не выводите деньги раньше срока, делайте регулярные ребалансировки. Отсутствие инвестиционной дисциплины — кратчайший путь к убыткам.

И ВЫЧЕТ В ПРИДАЧУ

Какие преимущества дает ИИС

Наиболее удобный и выгодный способ начать торговать на бирже — открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). По нему вы можете получать тройной доход. Во-первых, от дивидендов, которые компании платят из чистой прибыли по акциям, и купонов, выплачиваемых по облигациям. Во-вторых, от налогового вычета, который дает государство (13% от вложенной суммы или от полученного дохода). И в-третьих, котировки акций на долгих сроках всегда растут.

Для льготных инвестиций есть лишь два ограничения. Первое — вычет первого типа можно получить не более чем с 400 тысяч рублей в год (то есть 52 тысячи рублей на руки, если у вас есть доход, с которого уплачивался НДФЛ). Второе — чтобы иметь право на вычет, нельзя снимать основную сумму со счета в течение трех лет. При этом начисленные дивиденды и купоны тратить можно.

Прибыль по ИИС почти вдвое выше, чем по банковскому депозиту. Если вы вложите деньги в гособлигации (сейчас их доходность — около 7% годовых) и получите налоговый вычет, средняя доходность за три года составит 11 — 12% годовых. Для сравнения: банки предлагают по вкладам 6 — 7% годовых, но трехлетние депозиты — сейчас редкость.

Читайте также

Если папу уволили: калькулятор президентской поддержки семей с детьми

«КП» подсчитала, сколько получат финансово пострадавшие от коронавируса

Как торговать на бирже

Дать денег Минфину и заработать

Я частный инвестор. Последние три года я инвестирую собственные деньги на Московской бирже.

В цикле статей я расскажу, какие возможности дает российский рынок ценных бумаг частному инвестору.

Для начала убедитесь, что у вас уже есть минимальные сбережения и инвестировать вы планируете не последние деньги. Читайте об этом в статье «Куда вложить 100 000 рублей».

Многие боятся, что биржа — это казино со случайными выигрышами и гарантированным проигрышем. На самом деле биржа — это кропотливая работа с финансовыми инструментами. Если работать осознанно, то будет хороший результат. Если покупать что попало в случайном порядке, тогда результата действительно не будет.

Биржа для частного инвестора — это не картины из фильма «Волк с Уолл-стрит». Это спокойная вдумчивая работа.

Что такое биржа

По способу работы биржу можно было бы сравнить с продуктовым рынком. Разница в том, что вместо овощей здесь продают ценные бумаги, валюту и заключают контракты. Но это было бы очень условное сравнение, потому что торги на современных биржах проходят в электронном виде. А вместо обычных покупателей на бирже работают профессиональные участники рынка ценных бумаг: банки и брокеры. В остальном всё то же: одни продают, другие покупают, биржа за всеми присматривает.

Инвесторам биржа нужна, чтобы вкладывать и приумножать деньги. Компании могут прийти на биржу, чтобы получить деньги на развитие. Банки выступают посредниками для тех и других. Основной российской площадкой является Московская биржа.

Биржа — это место, где покупают и продают ценные бумаги

Каждый может стать биржевым инвестором: вложить и заработать на своих вложениях. Однако на биржу нельзя просто зайти, размахивая деньгами, и начать торговать. Биржа работает только с профессиональными участниками. Для доступа к торгам вам нужен посредник: биржевой брокер или банк. Вы им говорите, что делать с вашими деньгами и бумагами, а они исполняют ваши поручения за процент. Здесь всё как раз как в фильме «Волк с Уолл-стрит».

О том, как выбрать брокера, я расскажу в отдельной статье. Сейчас достаточно знать, что для старта вам понадобится паспорт и немного денег. Существуют брокеры, у которых нет требований по минимальному депозиту, но лучше рассчитывать на стартовую сумму 30 000 рублей.

Для торговли на Московской бирже

На Московской бирже много разных рынков (читай: отделов): валютный, денежный, срочный, товарный и другие. Для среднесрочных и долгосрочных инвестиций предназначен фондовый рынок, на котором торгуют облигациями, акциями и другими ценными бумагами. Начнем с них.

Облигации

Облигации — это долговой инструмент с фиксированной доходностью. Выпуская облигации, компания берет деньги в долг и затем возвращает их с процентами. Сколько и когда она будет возвращать — известно заранее.

Когда вы покупаете облигацию, вы как бы перекупаете чье-то право получить деньги от должника. Грубо говоря, я купил облигацию Минфина за 1000 рублей, как бы дал ему денег в долг. Минфин должен мне эту тысячу. Вы покупаете у меня облигацию Минфина за 1000 рублей — теперь Минфин должен не мне, а вам. Когда придет время, Минфин будет платить вам. Или тому, кому вы перепродадите облигацию в процессе.

У облигации есть эмитент, номинал, срок погашения, купоны.

Эмитент — это тот, кто выпустил облигацию: корпорация или правительство. Эмитенту вы как бы даете деньги.

Номинал — сумма, которую компания выплатит вам в дату погашения облигации. У российских облигаций номинал обычно составляет 1000 рублей — это такой стандарт для простоты расчетов.

Срок погашения — это то время, которое компания или государство обещает пользоваться вашими деньгами и когда, соответственно, оно вам их вернет. Срок един для всех, кто решит купить определенную облигацию конкретного выпуска.

Читать еще:  Каталог партнерских программ интернет магазинов

Грубо говоря, я сегодня говорю: «Ребята, нужен миллион на пять лет». 1000 человек дают мне по 1000 рублей. Я каждому выдаю по облигации — всего 1000 облигаций. Пять лет я пользуюсь миллионом, а параллельно держатели моих облигаций могут ими между собой торговать. Каждые полгода я плачу текущим держателям облигаций какой-то процент, на который мы договорились. Проходит пять лет, я говорю: «Так, у кого есть облигации, идите сюда, буду возвращать деньги». И те, у кого на тот момент будут эти облигации, получат назад свою тысячу.

Купоны — это периодические процентные платежи, как выплата процентов по вкладу. График выплаты купонов известен заранее, еще при выпуске облигаций на бирже. Если на момент, когда условный Минфин должен выплатить купоны, вы владеете его облигацией, то вы получите сумму этого купона. Это как бы плата за пользование вашими деньгами.

Возьмем для примера выпуск облигаций федерального займа, размещение которого состоялось 25 апреля 2012 года, а погашение состоится 19 апреля 2017 года. Параметры облигаций выпуска ОФЗ № 25080 RМFS опубликованы на сайте Минфина:

  1. Номинальная стоимость одной облигации — 1000 рублей.
  2. Дата погашения — 19 апреля 2017 года.
  3. Процентная ставка купонного дохода — 7,4% годовых.
  4. Каждая облигация этого выпуска имеет 10 полугодовых купонов по 36,90 рубля.

В итоге ОФЗ № 25​080 RMFS будет приносить купонный доход в 36,90 рубля каждые полгода:

Облигации можно купить в момент их размещения или через биржевые торги у тех, кто уже купил облигацию и теперь перепродает. Частному инвестору с небольшим капиталом стоит рассчитывать на второе.

16 августа 2016 вы могли купить ОФЗ 25​080 по цене 98,84%. Дело в том, что цены на облигации задаются в процентах от номинала. Почему за 98,84%, а не за 100%? Потому что рыночные ставки сейчас выше, чем были в момент размещения, и, чтобы заинтересовать покупателя, продавец вынужден компенсировать эту разницу скидкой.

Облигации — это когда вы кредитуете крупную компанию или правительство

Помимо цены вам также придется заплатить продавцу накопленный купонный доход ( НКД ). Если не вдаваться в подробности, то это часть еще не выплаченного купона. Это за вас посчитает и удержит биржа. В итоге за одну облигацию ОФЗ № 25080 16 августа 2016 года вы бы заплатили 988,4 рубля чистой цены и 24,13 рубля НКД .

19 октября на каждую купленную облигацию вы получите девятый купон размером 36,90 рубля — это написано в расписании Минфина. Восемь предыдущих купонов вы пропустили — по ним Минфин уже рассчитался, и вы это знали, когда покупали облигацию.

19 апреля 2017 года вам будет выплачен десятый купон размером 36,90 рубля. И так как десятый купон последний, вместе с ним вам вернут весь номинал облигации размером 1000 рублей.

Итого: вы потратили 1012,73 рубля, а спустя восемь месяцев получили 1073,8 рубля — на 61,07 рубля больше. За восемь месяцев вы заработали 6,03%. Это 8,95% годовых.

ОФЗ 25​080 — облигация с постоянным размером купона. Существуют также облигации с привязкой купона к межбанковским ставкам или инфляции — такие облигации дают покупателю защиту от изменения процентных ставок в экономике. Бывают амортизируемые облигации, у которых сумма основного долга выплачивается не в конце срока, а постепенно, вместе с купонами.

В сравнении с депозитами облигации — более гибкий, хотя и более сложный инструмент. Частному инвестору облигации позволяют зафиксировать ставку на длительный срок, более гибко вносить и забирать деньги, получить доходность выше депозита в госбанках.

Доходность облигаций немного выше депозита

Для примера сравним доходность ОФЗ 25​080 с вкладами в госбанках, не реинвестируя купоны и не капитализируя проценты по вкладам. Сумму вклада возьмем равной цене 600 облигаций по состоянию на 16 августа 2016 — 607 638 рублей. Срок вклада возьмем равным количеству дней до погашения облигаций — 246 дней.

Как начать торговать на бирже. Инструкция для начинающих трейдеров

Если вы решили заняться инвестициями, представьте, что вы собрались в долгую поездку на автомобиле. И прежде чем сесть за руль, вам следует обдумать ряд важных моментов.

— Куда вы едете? Каковы ваши финансовые цели?

— Как долго вы рассчитываете пробыть в пути? Каковы ваши инвестиционные горизонты? Хотите ли прибыль уже завтра или готовы подождать несколько лет?

— Что нужно взять с собой в поездку? Во что вы хотели бы инвестировать средства?

— Сколько бензина нужно залить в бак? Сколько денег вы сможете выделить сейчас и в будущем для достижения ваших целей?

— Будет ли промежуточная остановка? Есть ли у вас краткосрочные финансовые потребности?

— Как долго вы планируете оставаться в точке назначения? Нужно ли будет жить только за счет инвестиций в последующие годы или будут дополнительные доходы?

Пока вы не дали себе четкие ответы на эти вопросы — выезжать из дома не следует. Вероятность доехать, конечно, остается, но риск застрять где-то по пути растет.

Так и инвестирование не терпит халатного отношения к планированию. Точные цифры в вашем начальном плане — залог осмысленного пути в дальнейшем.

Как практически любое длительное путешествие, инвестиции требуют начального капитала. И здесь есть несколько важных моментов. Во-первых, в рынок акций вы должны инвестировать только очень небольшую часть от имеющихся у вас свободных денежных средств (например, 20% сбережений). Во-вторых, не может идти даже и речи о том, чтобы «занять у друзей, взять кредит в банке, быстренько заработать на рынке 50% годовых и быть счастливым». Нельзя торговать на взятые в кредит деньги! Потому что риски в любом случае присутствуют, а если над вами будет довлеть необходимость вернуть первоначальный капитал кредиторам — это приведет к психологическому дискомфорту и ряду ошибок. Только на свои и только на небольшую часть сбережений.

Шаг первый. Обучение

Конечно, сложно ехать на автомобиле, если вы не знаете правил дорожного движения и вообще впервые садитесь за руль. Поэтому рекомендуем начать с обучения. Для начала прочитайте любую книгу по биржевой торговле. Разумеется, по одной книжке — какой бы гениальной она не была — торговать вы не научитесь, как не научитесь сочинять стихи, прочитав красочный и понятный «Букварь».

Со своей стороны мы можем предложить большое количество учебных материалов на самые различные темы в разделе обучение на нашем сайте. Также новичкам мы можем предложить краткую инструкцию о том, с каких тем лучше начать освоение инвестиционного ремесла. Для этого можно ознакомиться со специальным обзором Я новичок на фондовом рынке. С чего начать.

Помимо обучающих материалов при желании можно найти целый ряд курсов по фондовому рынку для новичков. Прелесть технологий в том, что сегодня вам не обязательно изо дня в день спешить после работы на вечерние очные занятия, — можно проходить обучение онлайн, зачастую даже бесплатно. Здесь можно узнать подробнее о различных видах обучения торговле на рынке акций.

Шаг второй. Открываем демо-счет

В рамках первых шагов на рынке рекомендуем не пренебрегать демо-торговлей. Даже если средства позволяют вам потратить значимую сумму на получение опыта и тестирование различных стратегий, есть ряд нюансов, которые не требуют материальных затрат.

Как минимум, в рамках учебной торговли вы сможете изучить торговый терминал, увидеть реальные заявки, «набить руку», исправить мелкие технические ошибки при тестировании торговых идей. И все это без риска и абсолютно бесплатно.

Шаг третий: Выбираем брокера и открываем реальный счет

В любой момент, когда вы поймете, что готовы к реальному рынку, просто откройте счет у выбранного вами брокера, заведите деньги и начните совершать операции. Однако не торопитесь заносить всю имеющуюся сумму: есть один важный момент, который часто игнорируется, а затем дорого оплачивается новичками, — психология. Именно она часто становится камнем преткновения неискушенных инвесторов. Просто поверьте: торговля на реальные средства кардинально отличается от торговли на «фантики». Вы неизбежно столкнетесь с рядом психологических ловушек, который будут мешать реализовывать ваши торговые планы. Чтобы понять и преодолеть все психологические преграды, очень разумно на начальном этапе инвестировать реальные деньги, но в небольших объемах. Даже небольшие потери дадут вам представления о том, что такое психология торговли. При этом вы получите ценные уроки практически без угрозы для вашего счета.

Читать еще:  Как получить кредитную историю через интернет бесплатно

Подробнее о психологии в трейдинге можно узнать из материалов сборника Лучшие материалы на тему психологии

Один из важнейших шагов — выбор брокера. Как выбор машины для дальней поездки влияет на итоговый успех мероприятия, так и выбор брокера определяет набор ваших возможностей в процессе инвестирования. Выбирайте по понятным вам параметрам: удобство открытия счета, размер комиссии, первоначальная сумма инвестиций, торговые платформы и т.п.

Например, БКС Брокер предлагает начинающим трейдерам тариф «БКС-Старт», который позволяет протестировать различные услуги компании и познакомиться с преимуществами фондового рынка. Тариф, например, предполагает пониженные комиссии на первые 30 календарных дней, а также возможность персональных консультаций с биржевыми тренерами компании.

Открыть счет сегодня очень легко. Как правило, для этого даже не нужно посещать офисы брокерских компаний. Ряд из них предлагают открыть счет онлайн, просто прикрепив к заявке копии необходимых документов. Внимательно изучите соответствующий раздел на сайте выбранного брокера или свяжитесь по телефону/skype и т.п.

Когда счет открыт, нужно определиться с программным обеспечением. Различные компании предлагают свои терминалы для торговли на рынке. Наиболее популярная и функциональная программа для работы на фондовом рынке — QUIK. Версии этой программы есть не только для персонального компьютера, но и для веба, и даже iQUIK для iPhone и iPad. В любом случае выбранный вами брокер сможет порекомендовать ту или иную платформу и даже обучить работе с ней.

Шаг четвертый: Выбираем свою стратегию

В начале текста мы задумали путешествие на автомобиле. Однако никогда не поздно передумать и добраться до нужного нам пункта назначения на общественном транспорте — автобусе, самолете и т.п. Нужно только купить билет. Когда речь идет об инвестициях, тоже можно отказаться от самостоятельного управления деньгами — просто сесть в этакий автобус (купить, например, ПИФ) и расслабленно наблюдать в окно, ожидая, когда тебя привезут к финансовой независимости. Путь может быть извилистым, долгим, с рядом остановок и все решения принимает водитель (управляющий). Когда за рулем автомобиля вы, то только вы следите за дорогой и выбираете маршрут, т.е. те финансовые инструменты, которые помогут вам заработать, и стратегию работы с ними.

В рамках такого подхода с 2018 г. БКС предлагает инвесторам уникальный инновационный продукт — торговые рекомендации на основании данных от искусственного интеллекта, которые анализируются с помощью специального программного комплекса Risk Assessment Innovative System (RAIS). Для получения доступа к одному из наиболее современных инвестиционных инструментов необходимо подключить специальный тариф Искусственный интеллект.

Если же вас привлекает больше самостоятельная торговля, то на начальном этапе вы должны определиться, будете ли вы инвестором или спекулянтом, какие акции включите в свой инвестиционный портфель, а также какой торговой системы будете придерживаться. Дело в том, что для стабильного получения прибыли от торговли на финансовых рынках надо строго придерживаться определенных правил, которые инвестор сам определяет для себя опытным путем. Свод таких правил, определяющих момент входа и выхода из рынка, объемы вложений и выбор финансового инструмента, и называется торговой системой. Подробнее об этом в специальном материале.

Со временем вы сами поймете, вероятно, чего вам не хватает в работе на бирже. Возможно, вам нужна помощь экспертов (торговые рекомендации может предоставлять брокер, кроме того, есть ряд сообществ, где можно общаться с трейдерами и получать советы), или серьезная аналитика, или вы задумаетесь об алгоритмической торговле (с помощью роботов), или дополнительном обучении.

Помните только один важный момент: зарабатывать на фондовом рынке может практически каждый. Вспомнить хотя бы Ричарда Дениса, который во второй половине прошлого века заключил пари со своим другом, набрал с улицы 23 человека, дал им денег и научил торговать. И эти 23 человека, впоследствии названные «черепахами», заработали для него и себя миллионы долларов.

Как торговать на бирже: самоучитель для новичков

Путь к успешной торговле на бирже начинается с получения биржевых знаний. Поэтому прежде чем приступать к изучению основ, запомните, что термин «игра на бирже» в корне ошибочен. Торговля на фондовой бирже – это не игра, а работа, которая требует серьезных знаний в конкретной области. Многие начинающие трейдеры считают, что игра на бирже сродни походу в казино. Но это не так: котировки акций, в отличие от выигрышных чисел на рулетке, определяются не хаотично, а по определенным правилам и законам. Трейдеры, которые знают и соблюдают эти правила, в конечном итоге получают значительные преимущества.

Как работает биржа и что это такое?

Биржа – специализированная торговая площадка, которая предоставляет трейдерам не только место для продажи и покупки ценных бумаг, но и следит за безопасностью персональных данных. Все участники торгов обязаны соблюдать правила и исполнять обязательства, установленные конкретной биржей. От инструментов, применяемых во время торгов, зависит тип биржи: фондовая, валютная, товарная и срочная. Основные клиенты биржи – кредитные организации и брокерские компании, через которых осуществляют биржевые операции частные и корпоративные инвесторы. Торги на фондовой бирже ведутся преимущественно через интернет посредством специальных компьютерных программ.

Как торговать на фондовой бирже?

Чтобы торговля на бирже была успешной, необходимо со всей ответственностью подойти к следующим ключевым моментам:

  • Выбор брокера. Российский рынок ценных бумаг устроен таким образом, что частные инвесторы не имеют прямого доступа к бирже. Все сделки по их поручению выполняют биржевые брокеры, выступающие посредниками между биржей и инвестором. Поэтому найти хорошего брокера – первостепенная задача для любого начинающего инвестора. Каждый брокер должен иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Уточнить, имеет ли выбранный вами посредник соответствующий документ, можно на сайте Центрального банка. Не забудьте также проверить рейтинг его надежности. Самыми лучшими считаются те брокеры, которые относятся к группе «ААА». На сайте Московской биржи можно уточнить, предоставляет ли конкретный посредник доступ на отдельно взятый рынок. Для этого нужно найти вкладку «Рынки» на главной странице, выбрать нужный пункт («Фондовый», «Срочный», «Валютный») и ознакомиться с участниками рынка в соответствующей категории.
  • Выбор площадки. Лучший вариант для начинающих трейдеров – торговля на фондовом рынке Московской биржи. Выбор инструмента инвестиций и стратегии. Как можно заработать деньги на бирже? Главное – не гнаться за всеми зайцами, а сконцентрировать свое внимание на конкретном активе. Проконсультируйтесь с брокером, какую стратегию предпочесть – более или менее рискованную, и на основании этого решения выберите, в какие ценные бумаги будете инвестировать. Следует помнить: чем выше риск, тем больше как потенциальный доход, так и потенциальный убыток.

Виды вложений на фондовой бирже

Говоря терминологией трейдеров, биржевым рынком управляют «быки» и «медведи». Их отличие – в способе зарабатывать деньги на бирже:

  • трейдеры-«быки» приобретают акции с высоким потенциалом роста стоимости. Затем, опираясь на данные анализа, ожидают, когда цена вырастет, и продают акции. Прибыль трейдера в таком случае составит разницу между продажей акций после и покупкой до роста цен. Сделка, открытая в период ожидания трейдером повышения цен, называется длинной позицией, или «лонгом»;
  • трейдеры-«медведи» действуют наоборот. Они берут заем акций у брокера, продают их по высокой стоимости, затем ожидают, когда цены упадут. После этого «медведи» закупают дешевые акции и отдают заем брокеру. Прибыль трейдера составляет разницу между дорогой продажей и дешевой покупкой. Пока трейдер не купит акции, он находится в короткой позиции или в «шорте».

Как заработать деньги на бирже без вложений?

Получить практический опыт торговли без риска для собственного капитала можно, торгуя при помощи демонстрационного счета (демо-счета). С помощью виртуального демонстрационного счета можно торговать в реальных условиях. Большинство брокеров предлагают такие счета на неограниченный срок – так вы сможете выработать свою торговую стратегию, которую впоследствии можно будет успешно использовать на реальном брокерском счете. Также практические навыки можно получить на нашем бесплатном биржевом тренажере .

Материалы по теме:

Подписывайтесь на Открытый журнал , чтобы не пропустить новые публикации на канале!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector